Grundlage jeder soliden Finanzplanung ist die Absicherung der allgemeinen Lebensrisiken wie Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit, Pflege und Tod. Dabei ist allein Ihre persönliche Situation maßgebend.

• Gemeinsam überprüfen wir Ihren Status quo.
• Liegt eine Unter- oder eine Überversicherung vor?
• Sind neue Risiken hinzugekommen?
• Sind insbesondere die existenzbedrohenden Risiken ausreichend abgesichert?
• Bietet der Markt Möglichkeiten zur Optimierung oder Kostenersparnis?

Die Absicherung von Risiken umfasst natürlich auch die (private und gewerbliche) Haftpflicht-, Hausrat-, Rechtsschutz-, Kfz- und Gebäudeversicherung.

Gemeinsam analysieren wir gezielt Ihre voraussichtliche Situation im Alter und klären, ob Versorgungslücken bestehen. Wir überprüfen Ihre Vorteile durch die Rürup- und die Riester-Rente, oder die betriebliche Altersvorsorge und schöpfen sie möglichst frühzeitig aus. Um die für Sie am Markt lukrativsten Angebote zu finden, stehen uns unter anderem hochwertige Vergleichsprogramme zur Verfügung, die stetig aktualisiert werden.

Zur Vorsorge gehört aber auch die mittelfristige Vermögensbildung mittels Wohneigentum, Investmentfonds, alternativen und innovativen Kapitalanlagen (z.B. Beteiligungen in Erneuerbare Energien), Versicherungslösungen sowie Direkt-Investments in Immobilien oder Photovoltaik.

Unsere Zielsetzung im Bereich der Vermögensbildung ist immer, die für Sie optimale Gewichtung der Anlageformen zu bilden.

Finanzierung:
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Ihr Vorteil - Honorarvermittlung

Die abschließende Stufe der Finanzplanung beschäftigt sich mit dem Erhalt und Ausbau von bereits vorhandenem Vermögen. Gemeinsam mit Ihnen legen wir eine Asset-Management-Strategie für Sie fest. Liquiditätsbedarf, Abschreibungsmöglichkeiten, Risikobereitschaft und Ihre Renditeerwartung sind die Faktoren, aus denen sich die Anlagestrategie für Sie ergibt. Wir empfehlen dabei eher ausgewogene (Kern-) Investments, um Verluste zu vermeiden. Zugleich achten wir darauf, dass möglichst wenig Steuer auf die Investments anfällt.

Core-Satellite-Strategie: Diese ist gleichbedeutend mit einer Aufteilung des Gesamtportfolios auf eine breit gestreute Kerninvestition („Core“), die eine Grundrendite mit ausreichender Sicherheit bieten soll, und auf mehrere Einzelinvestitionen („Satellite“) mit höherem Risiko- und Renditepotenzial, die zur Renditesteigerung angehängt werden.

Die Satelliteninvestments stellen jeweils nur einen geringen Anteil am Gesamtportfolio dar und sollen überdurchschnittliche Renditebeiträge liefern und aufgrund geringer Korrelationen mit dem Core-Investment diversifizierend wirken.

Nachweislich haben von uns betreute Mandanten durch diesen Strategie-Ansatzin der Finanz- und Wirtschaftskrise 2008/2009 nahezu keine Verluste in ihrenPortfolios realisieren müssen!

Ihr Vorteil - Honorarvermittlung